遊牧民になりたくて

iDeCo(個人型確定拠出年金)で積立している投資信託の運用記録です。いかに手を掛けず、シンプル・放ったらかしで資産形成をするかがテーマ。

【iDeCo/個人型確定拠出年金】2017年運用報告(セゾン資産形成の達人ファンド/セゾン投信)

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こんにちは、いじこです。

2017年の運用報告です。この年から法律が変わり、サラリーマンの私もiDeCoを積み立てられるようになりました。

1月に入って即申し込みをして、手続き完了したのが3月、そこから引き落としや購入手続きを経て5月から始まりました。皆が一斉に手続きをしたからか、手続きに時間が掛かりましたね。今もそのくらい日数が掛かるかは不明です。

iDeCoの申し込みは、楽天証券(口座管理手数料が安いため)

尚、セゾン投信のファンドを扱っているのは、楽天証券のほかSBI証券福岡銀行のみとなります。

掛金は月々12000円、もっと掛けたいのですがこれがMAX。私の会社では、確定給付企業年金があるので、これ以上掛けられません。

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掛金配分は、セゾン資産形成の達人ファンド一本です!

資産形成の時期が遅くなってしまった為、ある程度のリスクを取っています。想定年利は7%くらいかと、複利で積極的に増やして行く予定です。

このファンドの特徴などは、また改めて記事にしていきますね。

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初年は、8月だけ元本割れ(−258円)でしたが翌月には戻り順調。まあ、初期の一時的な元本割れなんか全く気にしませんがね。道のりは長いですから。(そのうち下りの局面が来ても利息分が増えていて元本を割ることは無くなってくるはず)

細かい計算は無しにして、8ヶ月×掛金12000円=96000円

12月末の評価額を約100000円として、+4%ってとこですね。